Позвоните нам для
Бесплатной Консультации
(212) 693-3355
электронная почта для вопросов:
info@lawapj.com

Tag: Виза в США категории EB5

Визовая программа EB-5: Что должен знать каждый инвестор при выборе инвестирования

Существует очень много путаницы и ложной информации касательно программы EB-5. Программа EB-5 – это серьезное решение, которое требует тщательного обдумывания, усилий и подготовки. В свете этого, инвестору весьма важно знать свои права. Принимая во внимание недавние заголовки, освещающие проблемы некоторых проектов EB-5, потенциальному инвестору важно знать, что программа EB-5 работает и является жизнеспособной дорожкой к постоянной резиденции в стране. С 2007 года, программа EB-5 представила более 14 миллиарда прямых иностранных инвестиций в США. Посредством данных инвестиций, программа EB-5 обеспечила постоянным гражданством тысячи инвесторов и членов их семей со всего мира. Эти грин карты позволяют заявителям жить и работать в Соединенных Штатах, свободно путешествовать за пределами страны, и наслаждаться всеми правами и преимуществами держателя грин карты в Соединенных Штатах.

Однако, инвестирование – это важное решение, которое инвесторы и члены их семей должны принимать только после тщательного анализа. Как часть данного решения, весьма критичным является проведение внимательного обследования проекта, в который планируется инвестировать, Регионального центра, управляющего инвестициями по программе EB-5, и иностранного агента, где это возможно, на предмет их рейтинга успешности, опыта в индустрии, и соответствия всем требованиям законодательства.

В особенности, по отношению к проекту, инвестор имеет право проверить все документы, проведя юридическую экспертизу. То есть, инвестору следует рассмотреть бизнес-план, предполагаемые стратегии выхода, и другие базовые принципы инвестирования. Особое внимание следует уделить рассмотрению меморандума о частном размещений инвестиций. МЧР — это сумма материальных аспектов инвестирования, включая операционное соглашение и соглашение о подписке, в числе прочих, и это единственный документ, который описывает все риски инвестирования. Учитывая, что МЧР может быть весьма объемным документом, это наиболее важный документ, который инвесторы изучают, выбирая проект для инвестирования по программе EB-5. Те, кто заинтересован в преследовании цели получения постоянной резиденции через программу EB-5, должны понимать, что, как инвесторы, они имеют полное право задавать вопросы.

В действительности, юридическая проверка — возможно, самый критичный элемент в подготовке достижения цели постоянной резиденции через программу EB-5. Кроме изучения документации, о чем описано выше, инвестору следует быть уверенным в том, что проект имеет команду управления и организатора с значительным коэффициентом успешных реализаций вместе с адекватным капиталом для завершения проекта.

Проводя юридическую оценку, потенциальный инвестор EB-5 может использовать следующие вопросы:
1. Когда региональный центр был одобрен Службой Гражданства и Иммиграции?
2. Предоставил ли региональный центр ежегодную отчётность в службу гражданства и иммиграции известную как форма I-924A?
3. Получал ли региональный центр когда-либо отказы по форме I-924?
4. Получал ли региональный центр когда-либо Записку о Намерении ликвидации? Если да, каков текущий статус этого назначения?
5. Как много писем одобрения они имеют и какова частота одобрения возвращения инвестиций инвестора?
6. Являлся ли региональный центр когда-либо объектом расследования или проверки?
7. Является ли региональный центр лицензированным брокером/дилером или работал с таковыми?
8. Каковы успехи регионального центра или руководителя проекта в работе с похожими проектами?
9. Каков коэффициент одобрения форм I-526 и I-829s регионального центра?
10. Каков коэффициент одобрения формы I-526s проекта?
11. Имеет ли региональный центр предварительное одобрение проекта от Службы Гражданства и Иммиграции?
12. Использует ли инвестирование блокировку счета и если да, то каковы положения о высвобождении средств?
13. Будет ли возвращена полная сумма инвестиций в случае отказа по форме I-526?
14. Существуют ли административные платежи или иные платежи помимо суммы возврата инвестиций в случае отказа по форме I-526?

Законные источники инвестируемых средств по визе в США EB-5

1. Как было указано выше, это такая область закона, где простое следование правилам не является достаточным. Требования (особенно включая пятилетнюю уплату налогов) должны рассматриваться в качестве начальной точки. В некоторых случаях (к сожалению, не являющихся нормой), налоговый отчет показывает достаточный доход, не нуждающийся в необходимости дополнительных документов. Во многих случаях, налоговый отчет может не отражать уровень дохода, соизмеримый с внесенными инвестициями. В таких случаях, требуется существенная дополнительная документация.

2. Требования о предоставлении документального оформления законных источников денежных средств одинаковы как индивидуального инвестирования, так и инвестирования в региональный центр.

3. Документальное оформление законных источников средств требует повышенного внимания к деталям и знания деловой документации, а иногда и финансов и бухгалтерии. Многие денежные перечисления требуют целого ряда подтверждающих документов, и USCIS (Служба Гражданства и Иммиграции Соединенных Штатов) будет настаивать на наличии всех детальных документальных подтверждений.

4. Единственное, что необходимо доказать — это где и как инвестор добыл 500 000 долларов. Нет необходимости доказывать, где инвестор добыл каждый доллар, который он сейчас имеет или когда-либо имел.

5. Сложность документального оформления законных источников средств зачастую зависит от страны. Это может являться затруднительным для стран, где уплата налогов не требует декларирования, или полное раскрытие всех доходов и прибыли является скорее исключением, чем правилом. Там, где уплата налогов не требует декларирования, это должно быть задокументировано. Там, где уплата налогов требует декларирования, но оплата индивидуальных налогов показывает очень маленький доход, документальное оформление источников средств должно обеспечивать полновесные доказательства, чтобы оправдать негативную картину, сложившуюся после рассмотрения налогового отчета.

6. Документальное оформление законных источников средств — это требование иное от требования отслеживания передвижения средств от инвестора до субъекта инвестирования. Это также требуется делать для стран с запретом на отток валюты, где это может быть особенно трудным, так как инвестор может задействовать несколько уровней транзакций между снятием денег со счета инвестора за рубежом и перечислением в субъект инвестирования в США. Хотя и нет необходимости доказывать соответствие с законом о валюте страны, отслеживание передвижения средств от инвестора к субъекту инвестирования через посредников является необходимостью.

7. В предоставлении законных источников средств, максимальный фокус ложится на лицо, которое исходно добыло денежные средства, и на отслеживание притока этих средств от этого лица к инвестору. Если инвестор заработал средства самостоятельно, это не проблема. Если же средства явились результатом подарка, должен быть задокументирован законный источник доходов дарителя, как если бы даритель был инвестором. Также должно быть приложено логическое объяснение причин для подарка, вместе с соответствующей документаций. Если был уплачен налог на подарок, или заполнена форма налога на подарок, должна быть предоставлена соответствующая документация. Если источником средств является заем, должен быть задокументирован законный источник средств заемщика, как если бы заемщик являлся инвестором, вместе с законным источником любого залога заемщика под этот заем. Также должно быть приложено действительное соглашение о займе, также как и логическое объяснение о причинах займа вместе с соответствующей документацией.

8. Зачастую, предоставляя документальное оформление законных источников денежных средств, адвокат или клиент должны принять решение — насколько далеко заходить с документальным оформлением. К примеру, если источником средств явилась сделка с недвижимостью, требуется предоставить документальное оформление права владение недвижимостью, оценку его стоимости, продажу и перечисление необходимых средств. Если недвижимость была приобретена в течение последних нескольких лет, крайне рекомендуется предоставить документальное подтверждение о том, каким образом инвестор приобрел средства для покупки недвижимости, которая была продана. Если недвижимость была приобретена тридцать лет назад, предоставить такие документы бывает невозможно. Не существует четкого определения, как далеко нужно заходить с подтверждающей документацией. По тому же принципу, к примеру, работают операции с ценными бумагами. Для наследованных средств, если покойный заработал свои деньги пятьдесят лет назад, USCIS могут согласиться, что не является возможным предоставить документы о заработке тех средств в настоящее время. Если источник средств – это продажа долей в компаниях, могут быть предоставлены налоговые отчеты этой компании, вместе с любыми соглашениями о покупке/продаже и документацией о перечислении средств. Если доли в компаниях были приобретены недавно, USCIS также могут потребовать документацию об источниках средств, за счет которых они были приобретены.

9. Учитывая, что первостепенные документы должны быть обеспечены везде, где это возможно, письменные утверждения, справки и резюме также могут помочь заполнить некоторые дыры в первостепенной документации и могут помочь обрисовать картину, которая даст уверенность эксперту USCIS в том, что инвестированный капитал имел законный источник. Всегда хорошей идеей будет обеспечить подробную справку об инвесторе и инвестируемых средствах, со ссылками на приложенные документы, чем полагаться на то, что эксперт USCIS разберет всю документацию сам и придет к заключению, которое инвестор хотел бы представить из документации. В некоторых случаях, не одно и не два перечисления, и не одно и не два налоговых отчета не обеспечивает достаточных доказательств законности инвесторских средств. В этих случаях, возможно доказать документами, что инвестор в течение многих лет копил средства, которые соизмеримы с вероятностью накопления 500 000 долларов. К примеру, это может быть доказано с помощью модели постоянного дохода в течении многих лет, который дает возможным инвестору покрывать расходы и откладывать излишек. Документов о накоплениях, с процентами или многолетним грамотным инвестированием может быть достаточно. Еще одним примером могут быть инвестиции в ценные бумаги, которые обеспечивают доходы, которые, сами по себе не будучи крупными, обеспечили существенные накопления с течением времени.