Позвоните нам для
Бесплатной Консультации
(212) 693-3355
электронная почта для вопросов:
info@lawapj.com

Category: EB-5 (Грин карта через инвестицию) (Page 1 of 2)

Визовая программа EB-5: Что должен знать каждый инвестор при выборе инвестирования

Существует очень много путаницы и ложной информации касательно программы EB-5. Программа EB-5 – это серьезное решение, которое требует тщательного обдумывания, усилий и подготовки. В свете этого, инвестору весьма важно знать свои права. Принимая во внимание недавние заголовки, освещающие проблемы некоторых проектов EB-5, потенциальному инвестору важно знать, что программа EB-5 работает и является жизнеспособной дорожкой к постоянной резиденции в стране. С 2007 года, программа EB-5 представила более 14 миллиарда прямых иностранных инвестиций в США. Посредством данных инвестиций, программа EB-5 обеспечила постоянным гражданством тысячи инвесторов и членов их семей со всего мира. Эти грин карты позволяют заявителям жить и работать в Соединенных Штатах, свободно путешествовать за пределами страны, и наслаждаться всеми правами и преимуществами держателя грин карты в Соединенных Штатах.

Однако, инвестирование – это важное решение, которое инвесторы и члены их семей должны принимать только после тщательного анализа. Как часть данного решения, весьма критичным является проведение внимательного обследования проекта, в который планируется инвестировать, Регионального центра, управляющего инвестициями по программе EB-5, и иностранного агента, где это возможно, на предмет их рейтинга успешности, опыта в индустрии, и соответствия всем требованиям законодательства.

В особенности, по отношению к проекту, инвестор имеет право проверить все документы, проведя юридическую экспертизу. То есть, инвестору следует рассмотреть бизнес-план, предполагаемые стратегии выхода, и другие базовые принципы инвестирования. Особое внимание следует уделить рассмотрению меморандума о частном размещений инвестиций. МЧР — это сумма материальных аспектов инвестирования, включая операционное соглашение и соглашение о подписке, в числе прочих, и это единственный документ, который описывает все риски инвестирования. Учитывая, что МЧР может быть весьма объемным документом, это наиболее важный документ, который инвесторы изучают, выбирая проект для инвестирования по программе EB-5. Те, кто заинтересован в преследовании цели получения постоянной резиденции через программу EB-5, должны понимать, что, как инвесторы, они имеют полное право задавать вопросы.

В действительности, юридическая проверка — возможно, самый критичный элемент в подготовке достижения цели постоянной резиденции через программу EB-5. Кроме изучения документации, о чем описано выше, инвестору следует быть уверенным в том, что проект имеет команду управления и организатора с значительным коэффициентом успешных реализаций вместе с адекватным капиталом для завершения проекта.

Проводя юридическую оценку, потенциальный инвестор EB-5 может использовать следующие вопросы:
1. Когда региональный центр был одобрен Службой Гражданства и Иммиграции?
2. Предоставил ли региональный центр ежегодную отчётность в службу гражданства и иммиграции известную как форма I-924A?
3. Получал ли региональный центр когда-либо отказы по форме I-924?
4. Получал ли региональный центр когда-либо Записку о Намерении ликвидации? Если да, каков текущий статус этого назначения?
5. Как много писем одобрения они имеют и какова частота одобрения возвращения инвестиций инвестора?
6. Являлся ли региональный центр когда-либо объектом расследования или проверки?
7. Является ли региональный центр лицензированным брокером/дилером или работал с таковыми?
8. Каковы успехи регионального центра или руководителя проекта в работе с похожими проектами?
9. Каков коэффициент одобрения форм I-526 и I-829s регионального центра?
10. Каков коэффициент одобрения формы I-526s проекта?
11. Имеет ли региональный центр предварительное одобрение проекта от Службы Гражданства и Иммиграции?
12. Использует ли инвестирование блокировку счета и если да, то каковы положения о высвобождении средств?
13. Будет ли возвращена полная сумма инвестиций в случае отказа по форме I-526?
14. Существуют ли административные платежи или иные платежи помимо суммы возврата инвестиций в случае отказа по форме I-526?

Законные источники инвестируемых средств по визе в США EB-5

1. Как было указано выше, это такая область закона, где простое следование правилам не является достаточным. Требования (особенно включая пятилетнюю уплату налогов) должны рассматриваться в качестве начальной точки. В некоторых случаях (к сожалению, не являющихся нормой), налоговый отчет показывает достаточный доход, не нуждающийся в необходимости дополнительных документов. Во многих случаях, налоговый отчет может не отражать уровень дохода, соизмеримый с внесенными инвестициями. В таких случаях, требуется существенная дополнительная документация.

2. Требования о предоставлении документального оформления законных источников денежных средств одинаковы как индивидуального инвестирования, так и инвестирования в региональный центр.

3. Документальное оформление законных источников средств требует повышенного внимания к деталям и знания деловой документации, а иногда и финансов и бухгалтерии. Многие денежные перечисления требуют целого ряда подтверждающих документов, и USCIS (Служба Гражданства и Иммиграции Соединенных Штатов) будет настаивать на наличии всех детальных документальных подтверждений.

4. Единственное, что необходимо доказать — это где и как инвестор добыл 500 000 долларов. Нет необходимости доказывать, где инвестор добыл каждый доллар, который он сейчас имеет или когда-либо имел.

5. Сложность документального оформления законных источников средств зачастую зависит от страны. Это может являться затруднительным для стран, где уплата налогов не требует декларирования, или полное раскрытие всех доходов и прибыли является скорее исключением, чем правилом. Там, где уплата налогов не требует декларирования, это должно быть задокументировано. Там, где уплата налогов требует декларирования, но оплата индивидуальных налогов показывает очень маленький доход, документальное оформление источников средств должно обеспечивать полновесные доказательства, чтобы оправдать негативную картину, сложившуюся после рассмотрения налогового отчета.

6. Документальное оформление законных источников средств — это требование иное от требования отслеживания передвижения средств от инвестора до субъекта инвестирования. Это также требуется делать для стран с запретом на отток валюты, где это может быть особенно трудным, так как инвестор может задействовать несколько уровней транзакций между снятием денег со счета инвестора за рубежом и перечислением в субъект инвестирования в США. Хотя и нет необходимости доказывать соответствие с законом о валюте страны, отслеживание передвижения средств от инвестора к субъекту инвестирования через посредников является необходимостью.

7. В предоставлении законных источников средств, максимальный фокус ложится на лицо, которое исходно добыло денежные средства, и на отслеживание притока этих средств от этого лица к инвестору. Если инвестор заработал средства самостоятельно, это не проблема. Если же средства явились результатом подарка, должен быть задокументирован законный источник доходов дарителя, как если бы даритель был инвестором. Также должно быть приложено логическое объяснение причин для подарка, вместе с соответствующей документаций. Если был уплачен налог на подарок, или заполнена форма налога на подарок, должна быть предоставлена соответствующая документация. Если источником средств является заем, должен быть задокументирован законный источник средств заемщика, как если бы заемщик являлся инвестором, вместе с законным источником любого залога заемщика под этот заем. Также должно быть приложено действительное соглашение о займе, также как и логическое объяснение о причинах займа вместе с соответствующей документацией.

8. Зачастую, предоставляя документальное оформление законных источников денежных средств, адвокат или клиент должны принять решение — насколько далеко заходить с документальным оформлением. К примеру, если источником средств явилась сделка с недвижимостью, требуется предоставить документальное оформление права владение недвижимостью, оценку его стоимости, продажу и перечисление необходимых средств. Если недвижимость была приобретена в течение последних нескольких лет, крайне рекомендуется предоставить документальное подтверждение о том, каким образом инвестор приобрел средства для покупки недвижимости, которая была продана. Если недвижимость была приобретена тридцать лет назад, предоставить такие документы бывает невозможно. Не существует четкого определения, как далеко нужно заходить с подтверждающей документацией. По тому же принципу, к примеру, работают операции с ценными бумагами. Для наследованных средств, если покойный заработал свои деньги пятьдесят лет назад, USCIS могут согласиться, что не является возможным предоставить документы о заработке тех средств в настоящее время. Если источник средств – это продажа долей в компаниях, могут быть предоставлены налоговые отчеты этой компании, вместе с любыми соглашениями о покупке/продаже и документацией о перечислении средств. Если доли в компаниях были приобретены недавно, USCIS также могут потребовать документацию об источниках средств, за счет которых они были приобретены.

9. Учитывая, что первостепенные документы должны быть обеспечены везде, где это возможно, письменные утверждения, справки и резюме также могут помочь заполнить некоторые дыры в первостепенной документации и могут помочь обрисовать картину, которая даст уверенность эксперту USCIS в том, что инвестированный капитал имел законный источник. Всегда хорошей идеей будет обеспечить подробную справку об инвесторе и инвестируемых средствах, со ссылками на приложенные документы, чем полагаться на то, что эксперт USCIS разберет всю документацию сам и придет к заключению, которое инвестор хотел бы представить из документации. В некоторых случаях, не одно и не два перечисления, и не одно и не два налоговых отчета не обеспечивает достаточных доказательств законности инвесторских средств. В этих случаях, возможно доказать документами, что инвестор в течение многих лет копил средства, которые соизмеримы с вероятностью накопления 500 000 долларов. К примеру, это может быть доказано с помощью модели постоянного дохода в течении многих лет, который дает возможным инвестору покрывать расходы и откладывать излишек. Документов о накоплениях, с процентами или многолетним грамотным инвестированием может быть достаточно. Еще одним примером могут быть инвестиции в ценные бумаги, которые обеспечивают доходы, которые, сами по себе не будучи крупными, обеспечили существенные накопления с течением времени.

Безотлагательное получение грин карты при инвестировании 500 000 долларов

Инвесторская визовая программа правительства Соединенных Штатов EB-5 обеспечивает безотлагательное получение грин карты для любой семьи, инвестирующей 500 000 долларов в утвержденный государством региональный центр (EB-5 не имеет ограничении по национальности). Деньги находятся в условном депонировании и высвобождаются, только когда семья получает грин карту. Вдобавок, грин карту получают супруг/супруга и все неженатые/незамужние дети младше 21 года. Если супруги имеют 10 детей, то все 12 членов семьи получают грин карту.
На территории Соединенных Штатов существует несколько различных региональных центров. Утвержденный государством региональный центр распоряжается инвестициями в $500,000 и возвращает деньги к инвестору после пяти с половиной лет. Ежегодный возврат инвестору EB-5 для регионального центра – это 1%, также региональный центр выставляет счет на дополнительные 30 000 долларов для управление фондом в течение пяти с половиной лет инвестиционного периода. После получения постоянного вида на жительство, любой член семьи может оставаться за пределами США и въезжать на любой разрешенный срок имея специальное разрешение на въезд. После четырех лет и девяти месяцев, члены семьи с визой EB-5 могут подать на гражданство США при условии того, что они проживают в семье 50% времени, и не находились за пределами США дольше шести месяцев в течении одного года. Если член семьи находится за пределами страны дольше шести месяцев, и разрешение на въезд заполнено, они будут пользоваться видом на жительство США. После получения гражданства США, не требуется проживать в Соединенных Штатах; если гражданин США имеет ребенка за пределами Соединенных Штатов, этот ребенок имеет право на гражданство США.
Программа EB-5 идеальна для иностранных студентов, поступающих в университеты Соединенных Штатов, так как они получат гражданство США во время окончания университета. В зависимости от университета, сэкономленная сумма может превысить 20 000 долларов в год.

Инвестиционная программа региональных центров EB-5

В феврале 2015 года Эндрю П. Джонсон был приглашен на беседу с послами США по вопросу инвестиционной программы EB – 5. Ниже представлены ответы, которые Эндрю П. Джонсон дал послам США относительно получения грин-карты по инвестиционной программе EB 5:

Кто имеет право на программу EB – 5?

Граждане любой страны мира их супруги и все дети, не достигшие 21 года.

Как работает инвестиционная программа региональных центров EB-5?

В государственный региональный центр инвестируется сумма в размере $500 тыс.

Если все идет гладко, то вся семья может получить свои грин-карты примерно через 12-14 месяцев.

Деньги находятся в распоряжении центра около шести лет. Предполагается, что инвесторы EB-5 должны получать ежегодный доход на инвестиции.

Можно ли столкнуться с обманом в региональном центре EB-5?

Существует несколько региональных центров с сомнительной репутацией и опытом, не внушающим доверия. В 2013 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (U.S. Securities and Exchange Commission, SEC) сообщила, что судья федерального окружного суда США постановил вернуть свыше $147 млн. инвесторам, вложившим свои средства в международный региональный центр Trust of Chicago. Сейчас в Техасе и Южной Дакоте есть по одному региональному центру, в отношении которых проводятся расследования федеральными органами.

Зарубежные инвесторы, инвестировавшие средства в эти региональные центры, не получили надлежащую консультацию и не провели должной предварительной комплексной правовой оценки объекта инвестирования.

Существует множество региональных центров с великолепной репутацией. На данный момент есть 2 региональных центра со 100% рейтингом одобрения и успешным продолжительным опытом сотрудничества с инвесторами.

Все зависит от того чего хочет инвестор EB – 5. Если он хочет получить большой доход на инвестиции, то он может выбрать рискованный региональный центр, предлагающий высокий доход.

Если он просто хочет вернуть свои $500 тыс. в конце шестилетнего периода, то предпочтительнее выбрать региональный центр с высоким рейтингом одобрения, но очень низким доходом на инвестиции.

Общая информация о визе в США категории EB-5 (Инвесторская виза)

Иностранные граждане, желающие получить статус постоянного жителя США, чаще, чем когда-либо прежде, полагаются на иммиграцию с целью инвестирования в экономику государства. Существует ряд предположительных причин роста популярности инвестиционной иммиграции, в том числе увеличение невозможности рассмотрения других вариантов согласно иммиграционному законодательству США и значительное удешевление стоимости доллара США в парах с определенными валютами мира. В результате необходимое количество инвестиций в долларах — $500 тыс. или $ 1 млн. — эквивалентны меньшим суммам для иностранных граждан, использующих свою национальную валюту, стоимость которой сильно увеличилась.

У иностранца, желающего использовать возможность инвестиционной иммиграции для получения права на постоянное жительство, есть два основных варианта. Первый – основать свое собственное предприятие, в которое он будет инвестировать средства, и участвовать в управлении или осуществлении его политики. Этот вариант сложный и требует, чтобы на предприятии работало 10 штатных сотрудников в течение четырех лет. Второй вариант — инвестирование в региональный центр инвестиций. Давайте рассмотрим оба этих варианта и сравним их преимущества и недостатки.

Часто региональный центр инвестиций является самым быстрым и безопасным способом получения инвестиционной визы. А самое главное, инвестору для получения визы EB-5 не нужно подтверждать занятость 10 квалифицированных американских работников, поскольку подходит и запланированная непрямая и индуцированная занятость. Тем не менее, инвестор не имеет свой собственный бизнес, и коэффициент окупаемости может быть ниже, чем при успешном индивидуальном инвестировании.

Ежегодно Конгресс выдает 10 тыс. иммиграционных виз соответствующим иностранным инвесторам в обмен на капиталовложение в новые коммерческие предприятия. Стремясь стимулировать экономическую активность и содействовать росту занятости, Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) благодаря пятой категории иммиграционных виз, основывающейся на преференциях в сфере трудоустройства (EB-5), открыла свои двери имеющим на это право инвесторам в зависимости от типа, назначения и количества капитала, который они готовы вложить. Успешный заявитель должен доказать соответствующее инвестирование в новое коммерческое предприятие в США размере $1 млн., и доказать создание по крайней мере 10 рабочих мест и наличие значительного роста, который был вызван этой инвестицией.

В качестве альтернативы выделяется 5 тыс. виз для инвесторов, которым предоставлена широкая возможность вкладывать свои деньги в заранее определенный круг программ в региональных центрах, для которых минимальный объем инвестиций снижен до $500 тыс. Эти центры направлены на содействие экономическому росту за счет увеличения экспортных продаж, улучшения производительности труда в регионе, создания новых рабочих мест, увеличения инвестиций национального капитала.

Индивидуальные предприниматели, инвестирующие $1 млн., должны показать, что они имеют индивидуальный контроль над финансовыми вложениями, активно инвестируют, активно управляют американским предприятием, и инвестируют уставную сумму, по крайней мере, в течение двухлетнего срока условного жительства. В частности, инвестиции должны создать 10 новых рабочих мест для американских рабочих на полный рабочий день. С другой стороны, в случае инвестирования в региональный центр, создание новых рабочих мест может быть непрямым и иностранный инвестор не должен принимать активное участие в управлении предприятием.

В обоих случаях самое главное, чтобы инвесторы смогли доказать, что деньги, предназначенные для инвестирования, были получены на законных основаниях. Часто это наиболее трудное для преодоления препятствие.

USCIS определяет соответствует ли инвестор для получения визы EB-5, рассмотрев заявление, поданное по форме I-526. Решение USCIS включает в себя подробное изучение источников финансирования инвестора, историю его семьи и другую информацию о главе семьи. Также, виза предоставляется для супруга(и) и детей в возрасте до 21 года. Во всех случаях получения визы EB-5, отвечающие требованиям инвесторы получают условную грин карту, действительную в течение двух лет. В конце этого срока инвестор подает в USCIS другое заявление по форме I-829, демонстрируя, что его деньги находились “под угрозой” в течение двухлетнего периода условного проживания, и что рабочие места были созданы с целью получения права на постоянное жительство. Служба иммиграции также изучит региональный центр, занимается ли он по-прежнему той деятельностью, которой он занимался на момент создания и т.д., для снятия статуса условного жительства и выдачи полной 10-летней грин карту.

Преимущества программ Региональных Центров по визовой Программе ЕВ-5

Инвесторам, подающим документы по программе ЕВ-5, необходимо инвестировать только 500 000$, вместо 1 миллиона долларов, обязательных ранее. Обладатели грин карты по программе ЕВ-5 могут работать, учиться или выйти на пенсию в любом месте в США или продолжать жить какое-то время за пределами Соединенных Штатов.

Существует ускоренный вариант получения иммиграционного статуса (грин карта по программе ЕВ-5) т.е. заявитель может въехать в США в период от 6 месяцев до года с момента размещения денег на счете условного депонирования (Escrow Account).

Виза в США категории EB-5. Меры предосторожности (региональные центры)

Наша фирма будет сотрудничать только с тем Региональным Центром, который согласен позволить нашим клиентам внести инвестиционные средства на счет условного депонирования (Escrow Account), деньги с которого будут переведены ТОЛЬКО ПОСЛЕ ОДОБРЕНИЯ ЗАЯВКИ ПО ФОРМЕ I-526, что позволит нашим клиентам получить в посольстве  2-х годичный условный вид на жительство. Если заявка отклонена Службой гражданства и иммиграции США, то деньги со счета условного депонирования будут возвращены инвестору.  Двухгодичный условный вид на жительство станет постоянным по истечении 2-х лет, пока инвестиция удовлетворяет требованиям программы ЕВ-5. Поскольку  инвестицией распоряжаются на протяжении 5-6 лет, документы на постоянный вид на жительство аналогичны тем, которые подавались изначально и уже были одобрены Службой гражданства и иммиграции США.

Получение грин карты посредством инвестирования капитала (визовая программа ЕВ-5)

Представители нашей фирмы ездят во многие страны и проводят конференции под названием «Инвестирование и жизнь в Соединенных Штатах», на которых просвещают клиентов и различные бизнес группы о процессе получения постоянного вида на жительство по программе ЕВ-5.

Разовое инвестирование по программе ЕВ-5 предоставляет грин карту заявителю, его/ее супруге (-у) и всем не состоящим в браке детям в возрасте до 21 года. Некоторые наши клиенты подают документы по программе ЕВ-5 для своих детей, которые учатся в университете Соединенных Штатов. Ребенок вносит плату за обучение как не иностранный студент и может получить работу в США в качестве постоянного жителя, минуя сложные визовые вопросы с работодателями.  После 4-летнего обучения в университете ребенок может обратиться за получением гражданства США.

В рамках программы ЕВ-5 Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) предоставляет потенциальным иммигрантам вариант, который называется «Программа Региональных Центров». По новому варианту ЕВ-5, инвестор может инвестировать в уже существующий фонд, управляющую компанию или бизнес, который был заранее одобрен правительством Соединенных Штатов. Эти Региональные Центры, одобренные Службой гражданства и иммиграции США, являются типичными проектами по развитию частного бизнеса, которые позволяют инвестору  внести 500 000$, а взамен приобрести небольшую долю в праве собственности (пожалуйста, обратите внимание на то, что большинство Региональных Центров взимают минимум 45 000$ в качестве стандартной комиссии за управленческие услуги). Источником инвестиции могут быть  собственные средства инвестора, ссуды, подарок от друзей, делового партнера или члена семьи.

Проще говоря, инвестирование в Региональные Центры, создано специально для того, чтобы зарубежный инвестор мог удовлетворить всем требованиям для получения документов на постоянный вид на жительство им самим (и его семьей). Инвестирование в большинство Региональных Центров в основном связано с  низким содержанием риска и выплатой инвестору низкого годового дохода от инвестиций и возвратом инвестору всей суммы 500 000$ через 5-6 лет, согласно договору, заключенному в письменной форме.

Программа ЕВ-5 по получению грин карты для россиян

Эндрю П. Джонсон, эсквайр, выступал перед более чем 30-ю послами Организации Объединенных Наций по поводу программы ЕВ-5.   Кроме того, по вопросам программы ЕВ-5 его просили выступить в Вашингтоне, округ Колумбия, перед послами всех 53 африканских стран в Соединенных Штатах.  Некоторые наши клиенты хотят, чтобы их дети, которые старше 18 лет, получили постоянный вид на жительство посредством программы ЕВ-5; для этого они отправляют детей учиться в университет Соединенных Штатов, таким образом дети окончат университет, имея гражданство США.  Это дает их детям право привезти своих родителей в Соединенные Штаты в любое время по их желанию.

Мы понимаем, что доверие и конфиденциальность высоко ценятся нашими состоятельными клиентами и наша юридическая фирма приобрела  репутацию у своей клиентуры за уважительное отношение к данным ценностям.  Наша фирма очень тщательно подходит к изучению вопроса, прежде чем позволит своим клиентам подавать документы на получение грин карты по программе ЕВ-5, т.к. существует много требований касательно инвестирования.  Мы анализируем ситуацию каждого клиента, прежде чем подать документы на получение постоянного вида на жительство по визовой программе ЕВ-5.

Изменит ли иммиграционный законопроект Сената программу инвестиционных виз в США? (Часть 2)

Опубликовано 26 июля 2013г.

 

Изменит ли иммиграционный законопроект Сената программу инвестиционных виз? (Часть 2)

В продолжение темы  предыдущих блогов о новых типах виз для инвесторов, законопроект Сената вводит пенсионную визу для тех заявителей, которые старше 55 лет, не работают, купили дом стоимостью свыше 500 000$ и имеют медицинскую страховку.

Заявитель не имеет права работать, пока находится в Соединенных Штатах.  Для граждан Канады есть пенсионная виза, которая позволяет человеку оставаться в Соединенных Штатах на срок до 240 дней.  Мы можем только предполагать, что требование «не работать» означает то, что обладатель пенсионной визы не может получать зарплату ни в одной компании Соединенных Штатов.   Мы можем предполагать, что неиммиграционная пенсионная виза позволяет получать пассивный доход в Соединенных Штатах, в виде дохода от акций, облигаций и инвестиций в недвижимость.  Служба гражданства и иммиграции США должна будет прояснить следующие вопросы: длительность неиммиграционной визы, требуемый уровень медицинского страхования и какой процент собственности необходим при покупке дома стоимостью 500 000$.

Законопроект вводит туристическую визу для канадских пенсионеров, по которой  канадцы старше 55 лет, проживающие в Канаде, смогут въезжать в Соединенные Штаты и оставаться там на срок до 240 дней.  Эта виза имеет смысл, т.к. канадские граждане старше 55 лет редко нарушают срок пребывания в Соединенных Штатах, разрешенный визой.  Мы хотим, чтобы Сенат ввел временную визу на весь период, равный 12 или 18 месяцам, т.к. канадский гражданин будет тратить деньги во время своего пребывания в Соединенных Штатах.   Более того, мы надеемся, что Служба гражданства и иммиграции Соединенных Штатов облегчит получение данной визы на границе, аналогично визе TN, которую канадские граждане могут получать в настоящее время.

Адвокатское бюро Эндрю П. Джонсона расположено в Финансовом квартале Нью-Йорка и если у вас есть какие-либо вопросы, то можно позвонить по номеру 212 693-3355 или написать электронное письмо по адресу info@lawapj.com .

Page 1 of 2